بررسی ابزارهای مبارزه با ریسک پولشویی در بیمه مرکزی ایران

پدیده پولشویی و مبارزه با آن در تمامی کشورها، مقوله ای فراتر از یک سلسله اقدامات داخلی است. پولشویی فعالیتی است که طی آن مال حاصل از ارتکاب جرم، با اموال مشروع و غیرمشروع دیگر آمیخته می شود، به گونه ای که ماهیت اولیه آن مشخص نخواهد بود. این پژوهش با هدف بررسی ابزارهای تأثیرگذار در مبارزه با پولشویی، به بررسی عوامل مؤثر بر فرآیند مبارزه با پولشویی در بیمه مرکزی ایران پرداخته است. جامعه آماری کلیه کارکنان شاغل در بیمه مرکزی است که در فرآیند مبارزه با پولشویی دخیلند. روش تقحیق توصیفی و روش نمونه برداری تصادفی ساده است. داده ها و اطلاعات لازم برای تجزیه و تحلیل از دو طریق کتابخانه ای و پرسشنامه ای گردآوری و با استفاده از نرم افزار لیزرل تحلیل شده اند. فرضیات پژوهش مشتمل بر بررسی تأثیر دستورالعمل های موجود در زمینه پولشوئی به منظور مقابله با آن و نیز الزام بیمه مرکزی در رعایت قوانین و مقررات بودند که هر دو فرضیه تأیید شدند. بنابراین دستورالعمل ها و قوانین مبارزه با پولشویی در مقابله با این پدیده در بیمه مرکزی تأثیر مثبت دارند.

Keywords:

پول شویی , پولشو , پول کثیف , شرکت های بیمه